Problemer med pengeoverføring fra utlandet
Min venninne som bor i utlandet har solgt leiligheten sin. Hun ønsker å komme til Norge og har sendt meg pengene til meg til 3 forskjellige bankkontoer. Jeg har 32 000 € til hver. Da pengene ble sendt hadde hun ikke betalt skatten for salget av leiligheten, det har hun gjort nå. Pengene har stoppet i Deutsche bank og hun sier hun har blitt bedt om å møte personlig i banken for å verifisere seg. Kan dette være riktig? Kan ikke dette gjøres digitalt?
Svar:
Det er internasjonalt blitt et styrket fokus på arbeid mot terrorfinansiering og hvitvasking av penger. Dette gjør at mange banker har skjerpet sine krav til identifikasjon av parter ifm. pengeoverføringer, og til pengenes historie og hvorfor de overføres som de gjør. Banken må følge sitt lands lovgivning, jeg kan derfor ikke si noe konkret om regelverket i Deutsche bank. Men; i stor grad kan banken fastsette sine egne krav og retningslinjer for å følge opp anti-hvitvaskingsregelverket så lenge det ikke medfører urimelig forskjellsbehandling av noen kunder. Mest sannsynlig har banken derfor rett til å kreve personlig oppmøte for identifisering dersom de ikke mener dette kan skje på en tilfredsstillende måte digitalt.