Banken avviklet kundeforhold pga hvitvaskingsmistanke
Banken min har avviklet kundeforholdet mitt etter hvitvaskingsloven § 24 4. Jeg investerte en sum i valutaveksling. Jeg overførte pengene til min utenlandske valutakonto, vekslet NOK til utenlandsk valuta, tok ut summen i den utenlandske valutaen fra minibanken og kjøpte NOK i et valutavekslingsbyrå i utlandet. Jeg kom tilbake til Norge, satte inn kontanter på min norske konto og gjentok prosessen. Jeg har dokumentasjon for alt, samt opprinnelsen av pengene Hva kan jeg gjøre med det?
Svar:
Hvis banken har avsluttet kundeforholdet ihht. hvitvaskingsloven § 24 fjerde ledd, innebærer det at de mener de ikke har kunnen gjennomføre tilstrekkelige kundetiltak (kontroll av deg/mottaker/transaksjonene) til å forsikre seg om at det som har foregått er legitimt. Dette plikter banken å gjøre og terskelen er ikke særlig høy for at det gjøres dersom transaksjonene er uoversiktlige eller uklare. Du må eventuelt gå i dialog med banken for å dokumentere at transaksjonene er legale. Hvis du ikke kommer noen vei kan du eventuelt klage banken inn til finansklagenemnda for å få en nøytral vurdering.
Mer info om finansklagenemnda og klageadgangen kan du finne her https://www.finkn.no/Fagomraader/Bank-og-finans