Opplyse om kontantuttak til banken
Jeg har lånt penger av to venner til privat bruk grunnet litt feil håndtering av personlig økonomi. Disse har det siste året blitt tilbakebetalt sakte men sikkert ved at jeg med jevne mellomrom har tatt ut kontanter i minibank og betalt tilbake jevnt og trutt. Til sammen har jeg tatt ut ca. 268.000,- over en periode på 12 måneder. Banken har nå sendt meg et brev der de ber meg om å redegjøre for alle mine kontantuttak med henvisning til hvitvaskingsloven. Har jeg gjort noe ulovlig? Hvordan svarer jeg?
Svar:
Stadige kontantuttak er noe som bankene nå fører kontroll over da det kan gi mistanke om at pengene brukes ifbm. svart arbeid eller kjøp/salg, eller hvitvasking av midler i form av at långiverne har skaffet seg midlene på ulovlig vis. Du kan fritt dekke inn dine lån med kontante midler. Dette er med andre ord ikke ulovlig så lenge det ikke er noe suspekt ved låneforholdene. Banken har imidlertid plikt til å undersøke slike forhold og du må da bare opplyse om hva som er den reelle situasjonen. Dersom du velger å ikke opplyse om dette kan banken fryse ditt kundeforhold og de kan eventuelt også rapportere saken videre til politiet.